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市場低迷新股頻發 買銀行股打新能否穩賺不賠?

時間:2019/10/30 23:57:29 來源:巨豐財經 責編:采編 閱讀量:1940

??有網友咨詢現在行情低迷,能不能買入銀行股,并借此打新。我覺得這個問題有一定的普遍性,故而分析一下,與大家分享。  在回答這個問題之前,我們想一想,如此配置的目的是什么,大致會有什么樣的收益,需要承受多大的風險。  銀行股,目前股票普遍市盈率

  有網友咨詢現在行情低迷,能不能買入銀行股,并借此打新。我覺得這個問題有一定的普遍性,故而分析一下,與大家分享。

  在回答這個問題之前,我們想一想,如此配置的目的是什么,大致會有什么樣的收益,需要承受多大的風險。

  銀行股,目前股票普遍市盈率在5~6倍;而A股平均14倍左右的市盈率,也是被銀行股所拉低的。按照現價買入銀行股,理論上5~6年可以收回全部投資。

  銀行股的股息率大概是4%(2018年銀行股息率,江陰銀行(行情002807,診股)最低是0.76%;民生銀行(行情600016,診股)最高5.26%;工商銀行(行情601398,診股)、農業銀行(行情601288,診股)、建設銀行(行情601939,診股)、中國銀河(行情601881,診股)均超過4%),按照股價完全不變化的假設,大致25年可以收回投資。

市場低迷新股頻發 買銀行股打新能否穩賺不賠?

  打新股的總體收益率大概是多少,這個不好精確計算;好的時候大概有40%,甚至更高。但基本上新股開板,就幾乎是最高點了。

  但今年來打新收益快速下滑,據有關機構統計,打新收益率在1.5%~5%區間。

  有個客戶給我們發來了最近幾年他的打新收益率,我們可以作為一個參考:

  2017至今已開板的新股收益率相加,日期以申購日為準,統計結果如下:

  2019至今,上海13只新股,收益率1.22%,深圳22只新股,收益率2.42%

  2018全年,上海57只新股,收益率6.86%,深圳46只新股,收益率5.29%

  2017全年,上海204只新股,收益率17.25%,深圳215只新股,收益率17.7%

  從他的數據,非常明顯可以看到從2017~2019年打新收益逐年下滑;預計2019年難以突破5%。

  對于小資金來說可能中上一只兩只新股,就已經等同于中了彩票;但對于大資金來說,打新收益并不高。我們以5%來計算吧。

  根據上述假設;持有銀行股每年股息率大概4%;打新收益大概5%;那么只有一種情況賬戶會虧損:銀行股年跌幅超過9%。

  大家印象中,銀行股走勢穩如泰山;其實不然。看銀行板塊的年線,2008年跌幅照樣高達55%;2009年漲幅113%;2014年58%;可見大牛大熊背景下,銀行股波動同樣不小。

  而2018年,銀行板塊下跌17%,2019年上漲15%;整個銀行板塊指數從2007年的1000點,到目前的1028點;算下來年化收益率0.25%驚不驚喜,意不意外?

  當然,銀行板塊中階段性牛股也不少,招商銀行(行情600036,診股)就是數一數二的大牛股。當然,熊股也不少,要不為什么幾十只銀行股一平均,收益率忽略不計呢?

  所以,我認為,買入銀行股等分紅,并且打新的策略是可行的;但需要注意的是均衡配置,不要買入價格過高,要不也是一場空。

  事實上,銀行股的長期走勢符合“微笑曲線”,如果能夠使用定投策略去做銀行股,同時堅持打新;相信整體收益會上一個臺階。銀行股本周屢次領漲,四季度銀行股是主要的投資品種(防御性強,市盈率低,有高股息),仍建議關注。資產質量較好的興業銀行(行情601166,診股)、南京銀行(行情601009,診股)、招商銀行、上海銀行(行情601229,診股)。估值具備優勢的北京銀行(行情601169,診股)、民生銀行。彈性較高紫金銀行(行情601860,診股)、常熟銀行(行情601128,診股)。

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