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業績堪憂連年虧 中小財險增資“補血”謀轉型

時間:2019/10/20 10:06:00 來源:金融界 責編:采編 閱讀量:701

??業績堪憂的部分中小財險公司,持續釋放出“補血”轉型的信號。國任財產保險股份有限公司日前在深圳聯合產權交易所上披露公告稱,擬引進5名戰略投資者。這家近年接連經歷虧損、股權變動和高層換...

  業績堪憂的部分中小財險公司,持續釋放出“補血”轉型的信號。國任財產保險股份有限公司日前在深圳聯合產權交易所上披露公告稱,擬引進5名戰略投資者。這家近年接連經歷虧損、股權變動和高層換帥的中小險企,正渴望奮力走出陰霾。

  國任財險擬引入的5名戰略投資者中,4名為通過公開掛牌引進的戰略投資者,將合計持有公司股權約2.273%;另外1名是經國資委批復同意后非公開協議增資的戰略投資者,持股比例為13.371%。

  意向投資者須具備以下條件:國任財險擬引進技術類支持戰略投資者1名,出資金額不超過1億元,擬認購比例不超過1.337%;市場類支持戰略投資者1名,出資金額不超過3000萬元,擬認購比例不超過0.401%;資源類支持戰略投資者1名,出資金額不超過2000萬元,擬認購比例不超過0.267%;產業類支持戰略投資者1名,出資金額不超過2000萬元,擬認購比例不超過0.267%。此外,財務狀況良好且在2018年盈利等。

  為確保增資后仍然持有41%股權,深圳市投資控股有限公司將同股同價增持國任財險股份,擬定增資金額為約人民幣8.13億元。

  “國任財險開出的條件如此具體,很有可能已經有明確的意外投資者。因為國任財險有國資委背景,所以根據相關要求,需要在產權交易所公示。”一位熟悉產權交易的人士表示。

  對于增資的原因,國任財險在公告中直言,此次增資所有款項將用于提升公司自身能力建設,服務新增業務和傳統業務轉型等方面。但從國任財險持續多年虧損的情況來看,也不排除借著引入新股東之機實現扭虧轉型的目的。

  上證報梳理國任財險2016年至2018年的年報發現,這家公司近三年業績均為虧損,分別凈虧損2.34億元、2.67億元、1.71億元。以2018年為例,國任財險保費收入居前5名的產品中,有4個的承保利潤為負。其中,保費收入占比最大的車險業務去年承保虧損2.57億元。

  上證報梳理統計發現,國任財險成立十年來,已累計虧損約14.6億元,僅在2013年至2015年實現盈利,其余年份均為虧損。除了多年虧損之外,國任財險還經歷了數次股權變動與高層換帥以及一次更名(原為信達財險)。

  國任財險的經歷是部分中小財險公司經營不佳的縮影。相關統計數據顯示,2018年,86家財險公司共實現凈利潤317.23億元,同比降低23.63%。而在2019年一季度,實現盈利的財險公司有47家,僅13家財險公司的凈利潤超過1億元。

  國務院發展研究中心金融研究所保險研究室副主任朱俊生告訴上證報,近年來中小財險出現行業性不景氣的主要原因為,車險市場總體增量有限,車險費改背景下,大公司優勢較大,中小公司承保并不理想。

  此外,他還分析認為,盡管非車險市場增速較快,但因資本受限導致承保能力有限,中小財險主體在傳統非車險市場上優勢較小,只能在健康險、意外險等非傳統非車險業務上發力。與此同時,百萬醫療險等險種的急劇增加導致競爭白熱化,中小主體面臨的風險也在凸顯。

  他建議,中小財險主體不應簡單復制大公司模式,而應尋找“小而美”的細分市場,避開與大公司正面交鋒,進行差異化競爭。此外,還要多借助保險科技力量降低成本、提高效率,通過輕資產模式發展,更有利于中小主體跨過不景氣周期。

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